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Revue Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR), fondé en 1977 avec 11,6 milliards de dollars de capitaux propres, opère sur plus de 150 marchés mondiaux. S'adressant principalement aux traders institutionnels et professionnels, IBKR offre une large gamme de produits négociés électroniquement tels que les actions, les options, les contrats à terme, les devises, les obligations, l'or, les crypto-monnaies et les fonds, avec une moyenne de près de 1 988 000 transactions par jour. L'entreprise garantit la sécurité des investisseurs grâce à des réglementations strictes et offre une protection allant jusqu'à 500 000 dollars pour les clients américains.
Interactive Brokers propose des frais de transaction peu élevés, ce qui séduit les traders réguliers et les particuliers. Elle fournit des outils avancés pour accéder aux marchés mondiaux et une large gamme de produits d'investissement. Bien que conviviale et sans dépôt minimum, sa complexité peut décourager les débutants. Les inconvénients sont les frais d'inactivité et la lenteur du service clientèle pendant les périodes de forte activité.
Recommandé à :
Interactive Brokers est recommandé pour les traders expérimentés et fréquents qui recherchent un accès peu coûteux à un large éventail de marchés mondiaux et de produits d'investissement, mais n'est peut-être pas la solution idéale pour les débutants.
Pour
- Faibles coûts de transaction
- Les outils de recherche sont excellents
- Large gamme
Contre
- Processus d'installation compliqué
- La plateforme de trading est compliquée
Points clés de la revue
Frais
IBKR propose des frais de trading peu élevés avec des taux de marge parmi les meilleurs du secteur. Les clients américains ayant l'abonnement Lite bénéficient d'une négociation gratuite d'actions et d'ETF, tandis que les clients internationaux peuvent choisir entre des plans de tarification à taux fixe et à paliers, chacun avec sa propre structure de frais.
Pour
- Les coûts de transaction sont faibles
- Faibles taux de marge
Contre
- Aucun
Coûts d'Interactive Brokers
- ***1000 en EUR ou en USD pour la transaction sur les actions
- *** Prix par contrat pour les options et les contrats à terme
Compte
Interactive Brokers propose un processus d'ouverture de compte entièrement numérique avec un dépôt minimum peu élevé, mais il peut être complexe et la vérification prend du temps. Interactive Brokers est présent dans le monde entier et autorise l'ouverture de comptes dans la plupart des pays, à l'exception de ceux dont la situation politique ou économique est instable. Les options de compte sont divisées en catégories individuelles et institutionnelles.
Interactive Brokers propose de nombreux types de comptes, qui diffèrent en termes de propriété et de services fournis.
Particulier
Particulier
Le compte est détenu et utilisé par une seule personne
Commun
Commun
Le compte est détenu et utilisé par deux personnes
Fiduciaire
Fiduciaire
Le compte est détenu par un fiduciaire (entité juridique distincte) à votre profit.
Cliquez sur la fiche pour voir les détails
-
01Soumettre des informations personnelles
-
02Répondre aux questions relatives à l'expérience en matière de trading
-
03Télécharger les documents d'identité et de résidence
-
04Fournir des informations réglementaires
-
05Accepter les informations générales
-
06Attendre l'état d'avancement de la demande
Virements
IBKR offre des options de dépôt limitées, excluant les cartes de crédit/débit et les portefeuilles électroniques, mais propose plusieurs choix aux résidents américains, notamment des chèques, des paiements de factures en ligne, des ACH et des dépôts par carte de débit direct. Les clients australiens peuvent utiliser BPAY, et les transferts bancaires peuvent prendre jusqu'à trois jours. Les retraits sont soumis à des frais pour les transactions mensuelles supplémentaires, et seuls les virements bancaires sont disponibles pour les transferts sortants, sauf pour les résidents américains qui peuvent utiliser le paiement ACH ou les chèques.
Pour
- Absence de frais de dépôt
- Large éventail de devises de base pour les comptes
Contre
- Options de dépôt limitées (pas de carte de crédit/débit)
Plateformes de trading
Plateforme de trading
Plateforme de trading en ligne
Les investisseurs ont le choix entre deux plateformes : le Portail Client et le WebTrader. Les clients d'IBKR Lite peuvent utiliser le Portail Client, plus convivial et disponible en plusieurs langues. Bien que le Portail Client soit intuitif, des problèmes techniques occasionnels peuvent survenir. L'authentification à deux facteurs est possible avec IBKR Mobile Authentication (IB Key), mais la fonction de recherche peut être déroutante pour les noms de sociétés similaires.
Plateforme de trading mobile
Interactive Brokers propose trois plateformes de trading mobile pour iOS et Android :
IBKR GlobalTrader : conviviale, mais manque de fonctionnalités.
IBKR Mobile : complète mais complexe.
IMPACT : conçue pour les investissements ESG.
L'application IBKR GlobalTrader est conviviale, avec une authentification en deux étapes, de bonnes fonctions de recherche et un accès à divers actifs, mais elle manque d'alertes et de notifications.
Offre
Outils
Recommandations
Inscrivez-vous pour recevoir des notifications gratuites sur les recommandations d'actions, les dividendes et plus encore. Recevez quotidiennement des idées de trading sur les ETF de la part de Trading Central. Options de recherche de tiers disponibles via le portail client.
Données fondamentales
Une large sélection de données fondamentales, y compris les comptes de résultats des six dernières années, un calendrier des dividendes et les sociétés du groupe de référence, est disponible sur toutes les plateformes.
Graphique
Les fonctions graphiques d'IBKR sont très complètes, avec 127 indicateurs techniques. Comme pour les plateformes, l'outil graphique pourrait être plus convivial. D'autres outils techniques spéciaux comprennent des comparateurs d'actions/ETF, des réplicateurs d'ETF de fonds communs de placement, un laboratoire de volatilité, un laboratoire de probabilité d'options, ainsi que la VaR et le Sharpe.
Fil d'actualités
Interactive Brokers dispose d'un domaine d'information interne, "Traders Insight", qui permet d'accéder aux informations et résumés quotidiens, ainsi qu'à des raccourcis vers les résultats et de multiples calendriers économiques.
Outil de recherche de fonds communs de placement
IBKR a lancé l'outil de recherche de fonds communs de placement sur son site web en juin 2020, permettant aux clients de parcourir et de sélectionner des fonds communs de placement internationaux par pays, famille de fonds et informations sur les commissions supplémentaires.
Marché des investisseurs
Cet outil de mise en réseau aide les investisseurs, les courtiers et les détenteurs de comptes de fonds spéculatifs à se connecter dans les domaines de la formation, du développement de carrière, du conseil, de l'administration et de la technologie.
Optimiseur fiscal et instruments à court terme
L'outil Tax Optimizer est disponible pour les résidents américains. Il permet aux clients de choisir la meilleure méthode d'imposition pour leurs transactions en fonction des règles de déclaration de l'IRS. Cette fonction permet de maximiser ou de minimiser les gains et les pertes à long terme. L'outil de recherche d'instruments à court terme (SLB) couvre les titres à court terme disponibles sur la plateforme web, ainsi que le volume d'emprunt offert pour ces titres.
Règlementation
Interactive Brokers est réglementé par plusieurs autorités financières de niveau supérieur, dont la Securities and Exchanges Commission (SEC) des États-Unis et la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.
Le courtier international opère par l'intermédiaire de plusieurs entités, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d'une protection contre les soldes négatifs.
Il convient de noter que le montant de la protection des investisseurs et l'autorité de régulation diffèrent d'une entité à l'autre.
En outre, la protection du solde négatif pour les opérations de change au comptant et les CFD n'est disponible que pour les clients de détail de l'Union européenne, alors que les clients professionnels et les clients non européens ne sont pas protégés.
En bref
Réglementé par plusieurs régulateurs mondiaux de premier plan, Interactive Brokers est l'un des plus grands courtiers américains à spreads les plus bas.
Pour ceux qui recherchent un excellent service global et des frais peu élevés, Interactive Brokers est hautement recommandé. Ce courtier propose tous les types d'actifs à travers le monde, tandis que ses plateformes de trading offrent une grande fonctionnalité et des outils de recherche avancés.
Cependant, la taille et la complexité des services d'IBKR sont inférieures à celles de ses nouveaux rivaux. Le processus d'ouverture de compte est long et fastidieux, et les plateformes peuvent être trop avancées pour les traders débutants.
