Revue de Scalable

Fondée en 2015 en Allemagne, Scalable Capital est une société fintech réglementée supervisée par l'Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) et la Deutsche Bundesbank. Son partenaire d'identification numérique, Fourthline, est réglementé par la Banque centrale néerlandaise et la Financial Conduct Authority. Scalable Capital propose une gamme complète de produits, notamment des ETF, des actions, des fonds, des crypto-ETP, des produits dérivés et des obligations. La plateforme est connue pour sa facilité de création de compte et ses transactions boursières sans commission.

Recommandé à

Scalable Capital est recommandé aux investisseurs individuels à la recherche d'une solution de trading complète et avancée. Elle est idéale pour les traders plus expérimentés qui apprécient les transactions boursières à faible commission, les capacités de trading algorithmique et les informations d'investissement personnalisées.

Pour

  • Des opportunités d'investissement diversifiées
  • Gestion automatisée du portefeuille
  • Interface conviviale

Contre

  • Frais de transaction élevés
  • Ressources pédagogiques

Points clés de la revue

Frais

Scalable Capital propose une gamme d'options tarifaires compétitives et transparentes. Elle propose différents plans avec des caractéristiques variées, tels qu'un plan de base avec des frais de négociation minimes, et des plans premium qui offrent un nombre illimité de transactions gratuites pour des volumes d'ordres plus élevés et des avantages supplémentaires tels que des intérêts sur les soldes en espèces. Bien qu'il y ait plusieurs plans à choisir, Scalable Capital maintient une structure de frais claire et conviviale sans coûts cachés.

Pour

  • Trading à faible coût
  • Intérêts sur le solde de trésorerie
  • Pas de frais d'inactivité

Contre

  • Avoirs en espèces en USD seulement

Virements

Avec Scalable, les dépôts sont traités dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables par prélèvement SEPA, virement bancaire ou carte de crédit (SC Broker uniquement). Les dépôts par prélèvement SEPA peuvent faire l'objet d'une restriction pour les retraits ou les achats de produits dérivés pendant une période pouvant aller jusqu'à huit semaines. Scalable Credit offre un découvert flexible, vous permettant d'utiliser vos titres pour des paiements ou des investissements supplémentaires. Les retraits sans frais sont traités dans les 3 jours pour une gestion pratique des fonds.

Pour

  • Les retraits sont gratuits
  • Pas de dépôt minimum pour le compte d'investissement général

Contre

  • Le dépôt instantané est payant
  • Les dépôts via SEPA/Instant ont un blocage de retrait de 8 semaines

Plateforme de négociation

Plateforme de négociation en ligne

La plateforme de trading en ligne de Scalable Capital propose différents types d'ordres, notamment des ordres au marché, des ordres à cours limité, des ordres stop et des ordres stop-limite, ainsi que des outils permettant de définir des ordres take-profit et stop-loss. La sécurité est renforcée par une vérification en deux étapes. Les utilisateurs bénéficient d'une assistance multilingue, de rapports détaillés sur les frais et d'un aperçu des performances. Tous les plans de courtage offrent une liste des transactions, et les utilisateurs de PRIME/PRIME+ peuvent les exporter vers un fichier CSV. En outre, la plateforme propose des outils de comparaison de titres, disponibles uniquement sur la plateforme web

Plateforme de trading mobile

Les fonctionnalités disponibles sur la plateforme web de Scalable Capital, telles que la vérification en deux étapes, les différents types d'ordres, les aperçus de performance, le support multilingue, les rapports de frais et l'exportation des transactions, sont également accessibles sur les applications mobiles. Cette cohérence rend la plateforme polyvalente et accessible à tous les utilisateurs, qu'ils préfèrent trader via le web ou les appareils mobiles.

Plateforme de trading

La plateforme de trading de Scalable Capital offre une interface intuitive et conviviale. Elle prend en charge différents types d'ordres, notamment les ordres de marché, les ordres à cours limité, les ordres stop et les ordres stop-limite, et fournit des données de prix en temps réel. La plateforme offre également des heures de négociation étendues, de 8 heures à 22 heures, et comprend des fonctions telles que des rapports de frais détaillés et un support multilingue, ce qui la rend polyvalente et accessible aux utilisateurs.

Offre

Scalable en chiffres :

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Fonds
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Actions
0
Clients

Actions

Scalable Capital offre une plateforme complète de négociation d'actions qui permet aux clients de négocier un large éventail d'actions sur les marchés mondiaux. Les investisseurs peuvent accéder à plus de 7 000 actions mondiales, y compris les principales actions des États-Unis et des marchés émergents, par l'intermédiaire de bourses européennes réglementées telles que Xetra et gettex.

ETF

Scalable Capital propose des ETF (Exchange Traded Funds) qui offrent des options d'investissement diversifiées et peu coûteuses dans différentes classes d'actifs telles que les actions, les obligations et les matières premières. Ils se caractérisent par la transparence des avoirs, la souplesse des transactions et des frais de gestion peu élevés. Les plans d'épargne ETF commencent à partir de 1 euro pour des investissements réguliers et automatisés.

Fonds

Scalable Capital propose une large gamme de fonds communs de placement, notamment des fonds d'actions, des fonds de pension, des fonds immobiliers et des fonds mixtes, tous gérés par des gestionnaires de fonds professionnels. Les investisseurs peuvent négocier plus de 1 800 fonds sans frais d'émission et mettre en place des plans d'épargne à partir d'un euro seulement. Ces caractéristiques offrent un moyen flexible et rentable de diversifier et de faire fructifier ses investissements.

ETP de crypto-monnaies

Scalable Capital propose des Crypto ETP (Exchange Traded Products) qui permettent d'investir dans les crypto-monnaies de manière simple et sécurisée. Ces produits se négocient comme des actions ou des ETF sur des bourses réglementées telles que Gettex ou Xetra, combinant la sécurité des transactions réglementées avec la commodité du support physique des crypto-actifs, éliminant ainsi le besoin de portefeuilles séparés ou de services de conservation coûteux.

Produits dérivés

Scalable Capital propose une gamme complète de produits dérivés à négocier, y compris des produits de partenaires tels que Goldman Sachs, HSBC et HypoVereinsbank. Les produits dérivés s'adressent aux investisseurs expérimentés et couvrent plus de 170 000 produits sur plus de 1 000 actifs sous-jacents. Avant d'effectuer des transactions, les utilisateurs doivent passer un test de compétence pour s'assurer qu'ils comprennent les risques encourus.

Obligations

Scalable Capital propose des obligations d'État et des obligations de sociétés afin d'assurer la stabilité et la diversification des portefeuilles des investisseurs. Ces obligations sont assorties de taux d'intérêt fixes ou variables et présentent des échéances et des profils de risque variés

Outils

Perspectives

Scalable offre une analyse complète du portefeuille, aidant les utilisateurs à identifier les opportunités et les risques. Il décompose le portefeuille par type d'instrument, évalue la diversification par régions, secteurs et classes d'actifs, et propose des scénarios hypothétiques pour mesurer les impacts potentiels. Alimenté par les analyses de BlackRock, Insights est accessible sur l'écran d'accueil du site web et sur le graphique en haut à droite de l'application.

Listes de titres

La fonction de listes de titres de Scalable Capital aide les utilisateurs à explorer les investissements en classant les titres dans des groupes tels que les plans d'épargne populaires, les titres les plus échangés, les régions, les stratégies, les mégatendances et les industries. Cette fonction simplifie la recherche de titres intéressants et est accessible via l'onglet de recherche de la plateforme.

Groupes du portefeuille

La plateforme permet aux utilisateurs de créer et de gérer des groupes de portefeuilles en fonction de leurs objectifs ou stratégies d'investissement, ce qui facilite l'organisation et le suivi de leurs investissements.

Prévision intelligente

Cette fonctionnalité simplifie le placement d'ordres limités et d'ordres stop en utilisant des données historiques et l'apprentissage automatique pour indiquer la probabilité d'exécution dans l'heure qui suit, en tenant compte de facteurs tels que la volatilité, la distance de prix, la taille de l'écart, le type de titre et l'heure de la journée. Cet outil de mise à jour en temps réel permet de fixer des prix optimaux et d'améliorer les stratégies de négociation. Cependant, il n'est disponible que pour les utilisateurs du plan PRIME Broker, ce qui pourrait être un inconvénient pour les utilisateurs du plan FREE Broker.

Règlementation

Scalable Capital est une plateforme d'investissement numérique réglementée par la BaFin (Autorité fédérale de surveillance financière) en Allemagne. Cette réglementation de haut niveau garantit que Scalable Capital adhère à des normes financières strictes, créant ainsi un environnement sûr pour les investisseurs. En outre, la plateforme est supervisée par la Deutsche Bundesbank, ce qui renforce encore son cadre réglementaire et son engagement en faveur de la stabilité financière et de la protection des investisseurs. Ces mesures de surveillance strictes exigent que Scalable Capital sépare les fonds des clients de ses fonds opérationnels, protégeant ainsi les actifs des investisseurs et garantissant leur retour même en cas de difficultés financières. En outre, le respect des normes de la BaFin, qui sont comparables aux systèmes de sécurité des banques, garantit la transparence et des pratiques commerciales éthiques. 

 

En bref

Scalable Broker propose des frais de négociation d'actions et d'ETF parmi les plus bas d'Europe, avec une négociation sans commission dans le cadre de son plan PRIME. La plateforme est conviviale et fournit une large gamme de produits d'investissement, y compris des actions, des ETF et des cryptocurrencies, ainsi qu'une gestion automatisée des investissements. Elle est réglementée par la BaFin en Allemagne, ce qui garantit une sécurité et une conformité élevées. Cependant, elle n'a pas accès aux marchés boursiers américains, ne propose pas d'actions fractionnées et a un investissement minimum élevé pour les portefeuilles gérés.