Revue Trade Republic

Fondée en 2015 et réglementée par la Banque fédérale d'Allemagne et l'Autorité fédérale de surveillance financière du pays (BaFin), Trade Republic est un courtier allemand et une banque de négociation de titres présente dans six pays européens : Allemagne, Pays-Bas, France, Italie, Espagne et Autriche.

Trade Republic est idéal pour les investisseurs et les traders qui recherchent une plateforme simple et facile à utiliser pour négocier des actions et d'autres titres d'investissement ou qui souhaitent lancer un plan d'épargne.

Bien que le service clients doive être amélioré, le courtier est également une bonne option pour les débutants.

En septembre 2021, Trade Republic a lancé sa plateforme web dédiée, qui permet d'investir sans commission dans des actions, des ETF, des produits dérivés et des cryptomonnaies. Des ETF et des plans d'épargne en actions fractionnés sont également disponibles dans l'UE et sur les marchés internationaux.

Pour

  • Titulaire d'une licence bancaire
  • Pas de dépôt minimum
  • Pas de commission sur les ETF et des frais réduits sur les transactions boursières

Contre

  • Seul le premier dépôt est gratuit, après quoi une taxe forfaitaire de 1 € s'appliquent.
  • Le service clients est limité
  • Le compte démo n'est pas disponible

Points clés de la revue

Frais

Trade Republic offre des commissions nulles pour les transactions sur les ETF et des frais minimes pour les transactions sur les actions. Le courtier ne facture pas de frais de tenue de compte, d'inactivité, de garde ou de retrait. Cependant, des frais de conversion de devises s'appliquent et varient en fonction de la devise. En comparaison avec des courtiers similaires comme Lightyear et Revolut, Trade Republic reste compétitif dans sa structure de frais. Pour une comparaison plus détaillée de Trade Republic avec ses alternatives, vous pouvez examiner les différences spécifiques dans leurs barèmes de frais et leurs offres.

Pour

  • Pas de frais d'inactivité
  • Des honoraires compétitifs
  • Des frais transparents

Contre

  • Frais de conversion

Coûts de Trade Republic

Catégorie de frais
Montant
Description
  • ***1000 en EUR ou en USD pour la transaction sur les actions
  • ***Prix par contrat pour les options et les contrats à terme

Dépôts et retraits

Trade Republic accepte les dépôts et les retraits exclusivement par virement bancaire. Cette méthode garantit des transactions sûres et simples. Bien qu'il n'y ait pas de frais pour les dépôts ou les retraits, la plateforme ne prend pas en charge les paiements par cartes bancaires ou portefeuilles électroniques. Le traitement des dépôts prend généralement quelques jours ouvrables, tandis que les retraits sont également traités rapidement, ce qui garantit un accès facile à vos fonds en cas de besoin.

Pour

  • Pas de frais de dépôt
  • Pas de frais de retrait
  • Retraits rapides

Contre

  • Une devise unique
  • Le premier dépôt est gratuit, les transactions suivantes sont soumises à une commission externe forfaitaire.

Plateformes de trading

Plateforme de trading en ligne

La plateforme de négociation en ligne de Trade Republic offre une expérience conviviale et sécurisée. Dotée d'une vérification en deux étapes, elle exige une méthode supplémentaire de confirmation de l'identité, telle qu'un code par téléphone, pour protéger les comptes des utilisateurs. Cette mesure de sécurité robuste garantit un accès sûr et facile à tous les investisseurs.

Plateforme de trading mobile

La plateforme mobile de Trade Republic offre une expérience sécurisée et intuitive aux investisseurs. Elle propose une authentification en deux étapes, exigeant une méthode supplémentaire de confirmation de l'identité, telle qu'un code par téléphone, pour protéger les comptes des utilisateurs. Cette mesure de sécurité renforcée garantit que les investisseurs peuvent gérer leurs investissements en toute sécurité et commodité à partir de leurs appareils mobiles.

Plateforme de trading

Offre

TradeRepublic en chiffres :

0
Clients
0
Actions
0
ETF

ETF

Trade Republic offre la possibilité de négocier des ETF sans commission, ce qui le rend rentable pour diversifier les portefeuilles. L'application mobile conviviale simplifie la gestion des investissements, et des intérêts élevés sont versés sur les liquidités non investies, ce qui en fait un choix idéal pour les nouveaux investisseurs comme pour les investisseurs chevronnés.

Actions

Trade Republic propose des opérations boursières à bas prix, permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions avec des frais minimes. L'application mobile est intuitive et rend la gestion des investissements boursiers facile et efficace. Sans frais de compte ou de retrait, il s'agit d'une excellente option pour les traders d'actions, qu'ils soient nouveaux ou expérimentés.

Obligations

Trade Republic donne accès à une sélection d'obligations, offrant aux investisseurs une option d'investissement stable et sûre. La structure peu coûteuse de la plateforme et son application mobile conviviale facilitent l'achat et la gestion des obligations. Avec des taux d'intérêt compétitifs et sans frais cachés, Trade Republic est un excellent choix pour les investisseurs à la recherche de placements fiables à revenu fixe.

Produits dérivés

Trade Republic propose des produits dérivés tels que des warrants, des knock-outs et des certificats de facteur. Ces produits permettent aux investisseurs de spéculer sur les mouvements de prix ou de couvrir des positions, les warrants permettant d'acheter ou de vendre un actif à un prix déterminé, les knock-outs expirant si un prix est atteint, et les certificats de facteur offrant une exposition à effet de levier

Crypto

Trade Republic permet aux utilisateurs d'échanger des cryptomonnaies facilement grâce à son application mobile sécurisée et intuitive. Offrant un accès aux cryptomonnaies les plus populaires avec des frais compétitifs, la plateforme fournit un moyen simple de se diversifier dans les actifs numériques. Sans frais cachés et en mettant l'accent sur l'expérience utilisateur, Trade Republic rend le trading de crypto-monnaies accessible et pratique pour tous les investisseurs.

Outils

Alertes sur les prix

Définir des alertes pour des changements de prix spécifiques sur les actions et autres titres.

Ordres stop et limit

Placez des ordres d'achat ou de vente lorsque le prix atteint un certain niveau, ce qui permet de gérer les risques et d'automatiser les stratégies de négociation.

Analyse de portefeuille

Outils d'analyse et de suivi de la performance des portefeuilles, fournissant des informations sur l'allocation d'actifs et les rendements.

Données du marché en temps réel

Accès à des informations et à des prix de marché actualisés.

Calendrier des dividendes

Suivre les paiements de dividendes à venir des investissements.

Recherche et actualités

Accès aux nouvelles et analyses du marché pour rester informé des tendances et des événements du marché.

Règlementation

Trade Republic est réglementé par l'Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) et la Bundesbank, ce qui garantit des normes élevées de sécurité et de fiabilité. Cette surveillance réglementaire garantit aux investisseurs que leurs fonds sont protégés et que la plateforme fonctionne conformément à des réglementations financières strictes. L'adhésion du courtier à ces cadres réglementaires souligne son engagement à maintenir un environnement de négociation sûr et transparent.

En bref

Trade Republic est un excellent choix pour les investisseurs à long terme qui recherchent des opérations à faible coût, sans frais de commission sur les ETF et avec des frais de trading d'actions minimes. L'application conviviale de la plateforme et son environnement sécurisé et réglementé ajoutent à son attrait. Cependant, sa gamme limitée de produits dérivés, ses outils graphiques basiques et sa dépendance aux transferts bancaires pour les dépôts et les retraits peuvent ne pas convenir aux traders actifs ou à ceux qui préfèrent des fonctionnalités de trading plus avancées.