Revue EasyEquities

EasyEquities est une filiale de Purple Group Ltd (PPL), société sud-africaine cotée au JSE (Johannesburg Stock Exchange), et est un prestataire de services financiers agréé.

Créée en 2014, EasyEquities a pour objectif de lutter contre les inégalités en Afrique du Sud lorsqu'il s'agit d'investir sur les marchés financiers et de démocratiser les placements en actions grâce à son modèle breveté de droits à parts fractionnées.

La plateforme de la société permet aux traders et aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions de sociétés basées en Afrique du Sud et propose des actions internationales grâce à son partenariat avec EasyFX.

EasyEquities est un fournisseur de services financiers agréé sous le numéro : FSP22588, ce qui permet aux investisseurs d'avoir confiance en sa sécurité.

Avantages et inconvénients

EasyEquitiesL'application mobile simple à utiliser d'EasyEquities permet aux investisseurs novices de s'exposer instantanément aux marchés. La société dispose également d'outils pédagogiques amusants, notamment des éditoriaux vidéo et un blog communautaire.

Cependant, les traders plus expérimentés n'ont pas accès à une plateforme de trading avancée, et son offre de produits est également limitée. En outre, le courtier n'a pas de Live Chat, d'assistance clientèle en ligne 24/7, ni de coordonnées de contact répertoriées. Le seul moyen de soumettre une demande est d'envoyer un ticket via le site Web, ce qui peut prendre du temps.

  • Pas de premier dépôt minimum
  • Idéal pour les débutants qui souhaitent entrer sur les marchés boursiers 
  • Procédure de mise en place simple et facile
  • Offres de produits limitées
  • Pas de plateforme de trading avancée
  • Pas de Live Chat ou d'assistance 24h/24

Principales caractéristiques

Pays de la réglementation

Afrique du Sud, Australie

Frais de retrait

10 $ par action

Produits proposés

Actions, ETF, Forex, paniers, paquets, Crypto

Dépôt minimum

€0

Dépôt par carte bancaire

Oui

Dépôt avec porte-monnaie électronique

Non disponible

Délai d'ouverture d'un compte

2-3 jours ouvrables

Nombre de devises de base supportées

3

Compte de démonstration fourni

Oui

Droits d'inscription

Bien qu'EasyEquities se targue de ne pas facturer les frais habituels des courtiers traditionnels et n'exige aucun minimum pour commencer, les commissions sont considérablement plus élevées par rapport à nos autres courtiers.  

Les frais indiqués ci-dessous sont répartis entre les titres, les ETF et les crypto-actifs, et les fonds communs de placement.

  • Pas de frais de non-négociation
  • Frais d'actions et de FNB peu élevés
  • Structure de commission élevée
  • Frais pour les dépôts sur les cartes de débit/crédit

                                                                       Coûts de EasyEquities

Description Titres, ETFs et actifs cryptographiques Fonds communs de placement
Premier dépôt minimum N/A
Commission de courtage 25 points de base ou 0,25 %. N/A
Taxe sur les transferts de titres (STT) et administration*. 0,25% de la valeur échangée N/A
Taxe de protection de l'investisseur (IPL) & Administration 0,0002% de la valeur échangée N/A
Règlement et administration 0,075% de la valeur échangée N/A
TVA sur les coûts 15% sur le règlement du courtage et la taxe de protection des investisseurs 15% de l'unité annuelle Frais de la plateforme fiduciaire
Frais de plateforme mensuels Sans frais

                                                                       Coûts de EasyEquities

Description Titres, ETFs et actifs cryptographiques Fonds communs de placement
Transferts de portefeuille en Sans frais
Transferts de compte en cours Sans frais
Transferts de portefeuille R150 par compteur / action
Transferts de compte vers l'extérieur R150 par compteur / action
Transfert en espèces vers l'extérieur R150
Taxe sur les bons d'achat 1% (hors TVA) de la valeur du rand
Frais d'investissement récurrents 10 points de base ou 0,1 % de la valeur du rand
Frais de règlement facile 20 points de base ou 0,2 % de la valeur du rand N/A

                                                                       Coûts de EasyEquities

Description Titres, ETFs et actifs cryptographiques Fonds communs de placement
Frais de déclaration Sans frais
Métiers du téléphone R50 par transaction N/A
Notification par SMS Sans frais
Frais de carte de crédit R1.60 + 2.3% de la valeur du Rand
Frais de traitement des ordres de débit R0 par transaction
Frais d'échec de l'ordre de débit R100 par transaction
Dépôt sécurisé par Internet (SID) R1.60 + 1,5% de la valeur du Rand

                                                                       Coûts de EasyEquities

Description Titres, ETFs et actifs cryptographiques Fonds communs de placement
Frais d'installation anticipée 20 points de base ou 0,2 % de la valeur du rand N/A
Commission de dématérialisation R500 N/A
Frais de transfert EasyFX 50 points de base ou 0,5 % du montant transféré N/A
Frais annuels de la plate-forme du fonds commun de placement N/A 25 points de base ou 0,25% de la valeur nette d'inventaire
Frais de commande anticipée 35 points de base ou 0,35% de la valeur échangée N/A

Ouverture de compte

 

EasyEquities est un courtier sud-africain qui permet aux ressortissants étrangers vivant dans le pays d'ouvrir un compte sud-africain. Les ressortissants étrangers vivant en dehors de l'Afrique du Sud peuvent ouvrir un compte international en USD (américain) ou en UAD (australien).

Il n'est toutefois pas certain que cela s'applique à tous les résidents de pays autres que l'Afrique du Sud, et la vérification d'un compte peut prendre jusqu'à une semaine.

  • Pas de dépôt minimum
  • Ouverture de compte entièrement en ligne
  • Vérification lente des comptes

Types de comptes

 

En fonction de la propriété, vous pouvez choisir parmi trois types de comptes :
* Si vous êtes citoyen sud-africain, vous pouvez également demander un compte d'épargne libre d'impôt (CELI).

Vente au détail

Enfants

Entreprise

Comment accéder à votre compte

Demande en ligne

Sélectionnez le type de compte

Vérifier l'adéquation

Soumettre les documents requis

L'ouverture d'un compte chez EasyEquities est un processus entièrement en ligne.

Lorsque vous ouvrez un compte, vous devez suivre quelques étapes telles que la sélection de votre pays de résidence, puis du type de compte que vous souhaitez ouvrir. Vous devez ensuite ajouter des informations personnelles et saisir votre adresse de résidence. Répondez à quelques questions sur votre situation patrimoniale et professionnelle, et enfin, vérifiez votre identité et fournissez une preuve de résidence.

Le processus de vérification est lourd car vous ne pouvez télécharger que des fichiers PNG et tous les documents doivent être en couleur (les copies en noir et blanc ne sont pas acceptées). L'approbation du compte peut également prendre jusqu'à une semaine.

Dépôt et retrait

Les dépôts par virement bancaire sont gratuits, mais cette option n'est disponible que pour les comptes en ZAR, AUD et USD. Vous pouvez effectuer un dépôt par carte de crédit si vous avez un compte libellé en ZAR, mais cette option coûte 1,60 ZAR + 2,3 % de la valeur du dépôt.

Vous avez le choix entre trois monnaies de base (ZAE, AUD et USD), une sélection qui se situe loin derrière des concurrents comme Interactive Brokers, qui dispose de 22 monnaies de base. Des frais de conversion vous seront facturés pour toute unité monétaire autre que les devises de base.

Vous ne pouvez effectuer des dépôts qu'à partir de comptes à votre nom, et les virements bancaires peuvent prendre plusieurs jours pour être effectués.

Comme pour les dépôts, EasyEquities offre un retrait gratuit. Vous pouvez utiliser les virements bancaires pour toutes les devises, mais les cartes de crédit/débit ne sont disponibles que pour les comptes en ZAR, et les portefeuilles électroniques ne sont pas acceptés.

(Notez également que des frais élevés de carte de crédit s'appliquent à chaque dépôt).

Les retraits bancaires peuvent prendre jusqu'à deux jours ouvrables et vous ne pouvez retirer de l'argent que sur des comptes à votre nom.

Plateformes de négociation

Plate-forme de négociation en ligne

EasyEquities utilise une plateforme de négociation en ligne interne et conviviale, avec des rapports de frais clairs et d'excellentes fonctions de recherche, plutôt que de faire appel à un tiers.

Cependant, la connexion en deux étapes n'est pas disponible, la personnalisation est limitée car la taille et la position des onglets ne peuvent être modifiées, et la plateforme n'est disponible qu'en anglais.

Les fonctions de recherche sur la plateforme sont bonnes, avec un accès facile aux actifs. L'outil de filtrage vous permet d'affiner vos recherches par type d'investissement et par catégorie, mais vous pouvez également effectuer une recherche manuelle.

La plateforme vous permet d'afficher et de trier par ordre alphabétique des résultats jusqu'à 48 sur une page.

Vous ne pouvez utiliser que deux types d'ordres (marché, limite, stop) et il n'y a également qu'une seule limite de temps disponible pour les ordres - Good 'til canceled (GTC).

Les alertes de prix et les notifications ne sont pas disponibles. Mais, de manière plus positive, vous pouvez facilement vérifier les coûts que vous avez payés et la valeur de votre portefeuille.

Plate-forme de négociation mobile

La plateforme de trading mobile est conviviale, avec de bonnes fonctions de recherche et des alertes de prix qui facilitent le trading. La plateforme interne n'est disponible qu'en anglais et les types d'ordres et les options de connexion sont limités.

Comme la plateforme de négociation en ligne, EasyEquities ne requiert qu'une seule étape de connexion, ce qui n'offre pas de niveau de sécurité supplémentaire, et l'authentification biométrique n'est pas non plus disponible.

Les fonctions de recherche et les types de commande sont les mêmes que sur la plateforme web.

Bien que vous puissiez définir des alertes sur la plateforme mobile EasyEquities, cette fonction n'est disponible que pour les actifs sud-africains et australiens.

Plate-forme de trading de bureau

EasyEquities n'offre pas de plateforme de trading de bureau.

Marchés et produits

Marchés et monnaies

Types de commande

ETFs

Actions et ETFs

Vous pouvez investir dans des actions, des ETF et certains portefeuilles prédéfinis, mais de nombreux autres instruments comme les obligations et les devises sont absents.

Bien que EasyEquities donne accès aux marchés sud-africain, australien et américain, seul un nombre limité d'actions est disponible sur les marchés américains.

Fractionnement des actions

Vous pouvez investir une fraction d'action avec EasyEquities. Cela signifie que de nombreux investisseurs particuliers qui ne peuvent pas s'offrir une action coûteuse, comme Amazon, peuvent acheter une fraction d'action. 

Si vous achetez continuellement les mêmes fractions d'actions, l'action et sa valeur finiront par s'additionner pour former une seule action.

Les actions fractionnées sous forme de CFD (contrat de différence) sans effet de levier/marge sont également disponibles, mais le risque de contrepartie s'applique.

Paniers et paquets

Vous pouvez investir dans une variété d'actions présélectionnées appelées "bundles" et "paniers" par l'intermédiaire d'une personne dédiée qui achète et vend les actions de votre portefeuille. 

Toutefois, des frais de gestion supplémentaires s'appliquent.

Avec les paniers et les regroupements, vous ne pouvez pas ajouter d'actions après qu'elles aient été sélectionnées, mais les paniers vous permettent de supprimer les actions que vous ne voulez pas.

Recherche

Graphique

Les outils graphiques sont médiocres puisqu'il n'y a pas d'indicateurs ou de lignes de tendance à utiliser et que l'on ne peut choisir qu'entre 5 cadres temporels différents.

Données fondamentales

EasyEquities ne fournit pas de données fondamentales telles que les rapports annuels.

Flux d'informations

Vous pouvez accéder à un lien vers Yahoo ! Finance lorsque vous cliquez sur une action, mais il n'y a pas de section dédiée au flux d'informations sur la plateforme elle-même. 

EasyEquities offre un portail de recherche avec des mises à jour sur les conditions économiques, les tendances du marché et des commentaires généraux sur les investissements.

Support client

EasyEquities pourrait améliorer son support client. Le courtier ne propose pas de chat en direct ni d'assistance à la clientèle, et les coordonnées (adresses électroniques et numéros de téléphone) ne sont pas facilement accessibles sur sa page Web.

Vous pouvez créer un ticket d'assistance en ligne, mais le temps de réponse est lent, souvent inadéquat et uniquement proposé en anglais. L'assistance téléphonique est plutôt inutile, mais sa page FAQ offre quelques informations utiles aux investisseurs novices.

Éducation

Le matériel pédagogique d'EasyEquities est très utile, avec une sélection de comptes de démonstration, des didacticiels sur la plateforme de négociation et des webinaires.

Le courtier dispose d'une communauté interactive via les réseaux de médias sociaux et propose une sélection d'articles de blog qui couvrent les tendances du marché, les opinions et l'éducation complémentaire en matière d'investissement.

 

  • Compte de démonstration
  • Didacticiels sur les plateformes de trading
  • Vidéos éducatives
  • Une forte communauté de médias sociaux

Les tutoriels vidéo offrent des informations générales sur les investisseurs tout en présentant des investisseurs qui ont réussi avec EasyEquities.  

Le forum de recherche et d'analyse fournit des analyses d'experts de premier plan sur les actions cotées au JSE, les actions américaines et les ETF.

En outre, l'Académie EasyEquities permet aux investisseurs de tester leurs connaissances en matière d'investissement grâce à un centre de formation interne.

  • Pas de fil d'actualité du marché
  • Le contenu du blog est limité

Sécurité

EasyEquities est réglementé par l'autorité supérieure ASIC, tandis que sa société mère, Purple Group Limited, est cotée à la Bourse de Johannesburg.

Veuillez noter que, bien qu'EasyEquities opère par l'intermédiaire de deux entités juridiques, elle n'offre aucune protection aux investisseurs contre la faillite, et les montants investis ne sont pas garantis.

Plus précisément, si EasyEquities ne peut pas restituer les actifs distincts, les pertes éventuelles ne seront pas compensées.

EasyEquities relève de First World Trader proprietary Limited en Afrique du Sud et est autorisé par la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) du pays en tant que fournisseur de services financiers (FSP).

Réglementé par l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), EasyEquities est également un représentant autorisé de Sanlam Private Wealth (Pty) Ltd.

  • Réglementé par l'ASIC de premier plan
  • La société mère est cotée au JSE
  • Pas de protection des investisseurs
  • N'est pas titulaire d'une licence bancaire

Ligne de fond

EasyEquities est l'un des courtiers en valeurs mobilières les plus appréciés d'Afrique du Sud, mais il est à la traîne par rapport à ses concurrents pour ce qui est de son offre globale de produits, puisqu'elle se limite aux actions du JSE, à quelques actions américaines et à un nombre limité d'ETF.

Les traders et investisseurs plus avancés ne bénéficieront donc pas de tous les avantages offerts par nos autres courtiers. Nous avons évalué la structure des commissions d'EasyEquities comme étant élevée, tandis que son support client laisse place à une amélioration radicale.

Le processus d'ouverture de compte est simple et facile à suivre, et sans frais d'inactivité ni dépôt minimum pour les comptes standard, EasyEquities est une excellente option pour les investisseurs débutants.

Enfin, les services ne sont proposés qu'en anglais.
Nous recommandons donc aux investisseurs d'avoir une bonne maîtrise de la langue.