Le trading sur le marché des changes et les CFD (contrats de différence) sont des options d'investissement populaires qui présentent de nombreuses similitudes, notamment un processus d'exécution des transactions similaire qui offre plusieurs avantages aux traders sur les marchés financiers. Toutefois, les deux marchés sont très différents.

Alors que les opérations sur le marché des changes tendent à être plus simples puisqu'elles ne concernent que les devises, les CFD peuvent sembler un peu plus complexes et sophistiqués. En apprenant les différences et les similitudes entre ces options d'investissement, les traders peuvent poser les bonnes questions pour déterminer quel marché est le mieux adapté à leurs objectifs à long terme et à leurs plans de trading.

Nous allons en explorer quelques-unes ici :

Similitudes

La similitude la plus notable entre les opérations de change et les CFD est peut-être que, bien qu'ils permettent aux traders et aux investisseurs de profiter des mouvements de prix, ils ne donnent pas droit à l'actif sous-jacent.

Cela signifie que lorsque vous négociez des devises en euros, vous n'achetez pas la devise elle-même, mais vous spéculez simplement sur l'augmentation ou la diminution de la valeur de l'euro par rapport à une autre devise. De même, si vous négociez une matière première telle que le pétrole, vous ne possédez pas le baril de pétrole. À bien des égards, le forex est un autre type de CFD.

Les opérations de change et les CFD sont exécutés sur le marché OTC (over-the-counter), ce qui signifie que leurs transactions sont décentralisées et passent par un réseau d'institutions financières plutôt que d'être cotées sur des bourses comme le NASDAQ ou le NYSE.

Les traders peuvent utiliser une marge et négocier à long ou à court terme dans les deux options d'investissement, ce qui leur permet d'utiliser l'argent emprunté à un courtier pour ouvrir et maintenir des positions dans une ou plusieurs devises. Dans le cas des opérations de change, la marge est normalement exprimée sous la forme d'un ratio de levier.

Contrairement à d'autres instruments de négociation qui imposent des commissions et des frais de financement supplémentaires, le seul coût des opérations de change et des CFD est le spread.

Des différences marquées

La principale différence entre les opérations de change et les CFD est que les contrats CFD couvrent un éventail plus large d'actifs tels que les indices, l'énergie et les métaux, alors que les opérations de change se limitent aux monnaies.

Les CFD permettent aux traders d'accéder et de s'exposer à des milliers d'opportunités de trading, y compris des portefeuilles d'actions internationales et des CFD de crypto-monnaies.

Le marché des changes, également connu sous le nom d'opérations de change, implique l'achat et la vente spéculatifs de devises dans le but de réaliser des bénéfices. Il est principalement influencé par les événements macroéconomiques et les conditions économiques à l'échelle mondiale.

C'est pourquoi ce type d'opérations est souvent utilisé comme couverture contre l'économie pour spéculer sur des facteurs tels que les taux d'intérêt, les flux commerciaux, le tourisme, la force économique et le risque géopolitique qui affectent l'offre et la demande de devises.

La plupart des transactions sur le marché des changes ne se font qu'entre les négociants institutionnels, les banques et autres institutions financières, et les entreprises multinationales. Les fluctuations de prix sur le marché des CFD dépendent de facteurs spécifiques tels que les changements de tendance associés à une activité particulière ou l'offre et la demande d'une matière première donnée, qui peuvent influencer l'instrument négocié.

Le marché des changes est un marché ouvert 24 heures sur 24 et cinq jours sur sept, avec quatre principaux centres d'échanges fonctionnant sur des fuseaux horaires différents. Lorsque les transactions s'arrêtent à un endroit, le marché des changes continue de fonctionner à un autre endroit.

Conclusion

Si les opérations sur CFD et sur Forex présentent de nombreuses similitudes, la principale différence réside dans le fait que les opérations sur CFD impliquent différents types de contrats couvrant un ensemble varié de marchés, notamment les indices, l'énergie et les métaux, tandis que le Forex permet d'effectuer des opérations sur des devises uniquement.

En connaissant toutes les différences essentielles, les investisseurs et les traders peuvent prendre des décisions plus éclairées et élaborer un plan solide avant d'intégrer ces types d'investissement dans leurs stratégies de marché.