Examen de TradeStation

Fondée en 1982, TradeStation est une société de courtage américaine réglementée par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). 

Sa plateforme de courtage en ligne était initialement proposée comme un produit logiciel permettant aux particuliers de tester leurs stratégies de négociation par rapport aux données historiques du marché, mais elle s'est transformée en courtage de titres en ligne en 2001.

TradeStation se considère comme un courtier autocompensateur pour les actions, les options, les contrats à terme et les crypto-monnaies.

Une communauté d'apprentissage est disponible pour aider les clients ayant des compétences et une expérience variées en matière de trading, tandis que les technologies API (interface de programme d'application) rendent sa plateforme de trading polyvalente et attrayante pour mieux s'engager et exécuter les stratégies de trading.

TradeStation a annoncé en novembre 2021 son intention d'entrer en bourse par le biais d'un regroupement d'entreprises avec Quantum Fintech Acquisition Corporation (NYSE:QFTA). La société mère de TradeStation, Monex Group Inc, conservera 100 % de son capital existant dans TradeStation.

Avantages et inconvénients

TradeStationLes plateformes Web et mobiles de TradeStation sont remarquables, car elles sont faciles à utiliser et bien organisées. Les frais liés aux actions et aux ETF sont minimes, et la section éducative est de grande qualité et bien structurée.

Le dépôt et le retrait sont difficiles car vous ne pouvez utiliser que le virement bancaire. Il n'y a pas d'opérations de change, et le service clientèle peut être amélioré.

  • Une plateforme de trading web et mobile exceptionnelle
  • Frais d'actions et de FNB peu élevés
  • Des outils pédagogiques de haute qualité
  • Le dépôt et le retrait ne sont pas faciles à utiliser 
  • Pas de trading de forex
  • Un service clientèle amateur

Principales caractéristiques

Pays de la réglementation

USA

Classe de coût de négociation

Faible

Produits proposés

Actions, ETF, Fonds, Options, Futures, Crypto

Dépôt minimum

$1

Dépôt par carte bancaire

Indisponible

Dépôt avec porte-monnaie électronique

Indisponible

Délai d'ouverture d'un compte

1 jour

Nombre de devises de base supportées

9

Compte de démonstration fourni

Oui

Droits d'inscription

 

Les frais de négociation de TradeStation sont faibles. Vous pouvez choisir l'un des trois forfaits de frais :

  • Par transaction: toutes les transactions coûtent un montant fixe de 5 $ par transaction. Il est recommandé si vous avez tendance à négocier des volumes plus importants.
  • Par action: la commission est de 0,01 $ par action, mais il y a un minimum de 1 $. Nous recommandons cette structure si vous effectuez des transactions fréquentes mais dans des volumes plus faibles.
  • Tarification dégroupée: les transactions sur sont tarifées comme l'option "par action". Toutefois, si vous négociez plus de 100 000 actions par mois, les frais diminuent progressivement. Cette option est recommandée pour les traders à très haut volume.
  • Faibles frais de transaction
  • Frais d'actions et de FNB peu élevés
  • Nombreuses structures tarifaires au choix
  • Frais de retrait
Coûts de TradeStation
Actifs Niveau des coûts Conditions de coût
Stock américain Faible 0,01 $ par action ; min 1
EUR/USD - Non disponible
Fonds commun de placement Moyenne 14,95 € par transaction
Coût de l'inactivité Faible $50 per year if balance <$2,000 or if less than 5 trades per year
Coûts de TradeStation
Commission sur les actions et les ETF pour une transaction de 2 000 $.
Stock américain $1.0 
Coûts de TradeStation
Taux de marge annuels
Taux de marge en USD 9.5%
Coûts de TradeStation
Paliers de taux de marge annuelle
Moins de 50 000 $. 9.50%
$50,000 - $499,999 8.75%
$500,000 - $1,999,999 5.50%
$2,000,000 – 3.50%
Coûts de TradeStation
Commission pour un achat de fonds de 2 000
Fonds commun de placement $15.0
Coûts de TradeStation
Commission pour une transaction de 10 000 $ sur une obligation d'État
Obligation du Trésor américain $20.0
Coûts de TradeStation
Commission sur les options sur indices boursiers de 10 contrats
Options sur les indices boursiers américains $10.0
Coûts de TradeStation
Commission sur les contrats à terme sur indices boursiers de 10 contrats
Contrats à terme sur l'indice boursier e-mini américain $5.0
Coûts de TradeStation
Prix des crypto-monnaies
Solde du compte Commandes du fabricant Preneur d'ordres
$0-$100,000 0.500% 0.500%
$100,000-$1,000,000 Gratuit 0.250%
$1,000,000- Gratuit 0.125%
Coûts de TradeStation
Coûts non commerciaux
Coût du compte Non
Coût de l'inactivité Oui
Coût du dépôt $0
Coût du retrait $0

Ouverture de compte

TradeStation est un courtier américain, mais clients du monde entier peuvent ouvrir un compte. Tenez compte du fait qu'en tant que client non américain, vous aurez accès à moins de produits, de types de comptes et de structures tarifaires (comme le trading sans commission).

Il n'existe pas de liste définitive des pays éligibles, mais à moins que vous ne soyez citoyen d'un pays habituellement interdit d'accès aux marchés financiers, comme la Corée du Nord ou le Soudan, vous pourrez très probablement ouvrir un compte chez TradeStation.

  • Rapidement
  • Entièrement en ligne
  • Facile à utiliser
  • Compte en USD uniquement (sauf si vous négociez des contrats à terme)

Types de comptes

Vous pouvez choisir parmi un large éventail de types de comptes chez TradeStation.

Produits commercialisables

  • Un compte d'actions vous donne accès aux actions, aux ETF, aux obligations, aux fonds et aux options.
  • Un compte de contrats à terme vous donne accès aux contrats à terme
  • Un compte d'options sur contrats à terme donne accès aux options sur contrats à terme
  • Un compte crypto vous permet de négocier des crypto-monnaies.

Propriété et fiscalité

  • Individuel - propriété d'une seule personne
  • Joint - propriété de plusieurs clients
  • IRA - compte de retraite individuel (uniquement pour les clients américains)
  • Entité - lorsque le propriétaire est une entité commerciale.
  • Garde - pour les mineurs (18 à 21 ans) ; un adulte doit gérer le compte.

Effet de levier

  • Compte au comptant - il y a un dépôt minimum de 1 $ ; la négociation sur marge n'est pas possible
  • Compte sur marge - Dépôt minimum de 2 000 $ ; la négociation sur marge est autorisée.

Comment accéder à votre compte

Configuration du compte

Choisissez le type de compte. Vous pouvez également choisir un gestionnaire de compte personnel.

Informations personnelles

Saisissez des informations personnelles, comme votre adresse ou votre date de naissance.

Informations sur l'emploi

Ajoutez des détails sur votre statut professionnel et votre employeur.

Finances et expérience

Répondez à un court questionnaire concernant votre expérience de la négociation. Vous devez également calculer votre revenu annuel et votre patrimoine net.

Vérification

Vérifiez votre identité et votre adresse. Pour l'identification, TradeStation accepte un permis de conduire, un passeport ou une carte d'identité nationale. Pour la preuve d'adresse, vous pouvez télécharger une facture d'électricité ou un relevé bancaire.

TradeStation L'ouverture d'un compte est entièrement en ligne et facile à utiliser. Pour des raisons réglementaires, les courtiers américains ne peuvent pas ouvrir votre compte immédiatement. Néanmoins, l'ouverture de compte de TradeStation est l'une des plus rapides parmi les courtiers américains. Il faut généralement 1 à 2 jours ouvrables pour que votre compte soit approuvé.

Dépôt et retrait

TradeStation ne facture aucun frais pour le dépôt. En revanche, vous ne pouvez utiliser que le virement bancaire. C'est un peu un inconvénient, bien qu'assez courant chez les courtiers américains.

Si vous êtes américain, vous pouvez également utiliser l'ACH ou les chèques. En outre, si vous avez un compte d'actions, vous pouvez mettre en place un transfert de compte automatisé (ACAT) pour transférer électroniquement des espèces et des titres à partir d'un compte dans un autre établissement financier.

Les virements bancaires pour les clients américains sont généralement effectués en un jour, mais pour les clients non américains, cela peut prendre jusqu'à 15 jours ouvrables. Nous l'avons testé et cela nous a pris 4 jours ouvrables en tant que clients non-américains.

Vous ne pouvez déposer que de l'argent provenant de sources qui sont à votre nom.

Le retrait ACH de TradeStation est gratuit. Cependant, le retrait par virement bancaire coûte 35 $ pour les clients non américains et 25 $ pour les clients américains.

Les retraits d'argent peuvent être effectués de la même manière que les dépôts, c'est-à-dire uniquement par virement bancaire pour les citoyens non américains ; et par ACH, virement bancaire ou chèques pour les citoyens américains.

Nous avons testé le retrait par virement bancaire et il a fallu un jour ouvrable.

Vous ne pouvez retirer de l'argent que sur des comptes à votre nom. En outre, les dépôts et les retraits peuvent être effectués au moyen de cryptomonnaies.

Plate-forme de négociation

Plate-forme de négociation en ligne

TradeStation a reconstruit sa plateforme de trading web en 2018. Elle présente un bon design et une bonne interface utilisateur, offrant une expérience de trading confortable pour les débutants et les professionnels.

La plateforme de trading en ligne n'est disponible qu'en anglais.

TradeStation offre la possibilité de configurer une connexion en deux étapes, plus sûre, à l'adresse .

Nous vous recommandons de l'utiliser pour plus de sécurité. Pour l'activer, vous devez télécharger l'application mobile Symantec VIP Access.

La fonction de recherche de TradeStation fonctionne bien, mais ironiquement, la fonction de recherche elle-même n'est pas facile à trouver au départ. Au lieu d'un champ de recherche classique de type "loupe", vous pouvez rechercher des produits sous l'onglet "Citations".

Vous pouvez également vérifier la performance de votre compte et les frais que vous avez payés via le Centre client. Vous pouvez y suivre vos performances sous l'onglet "Compte", qui affiche clairement l'historique de vos pertes et profits et le montant des frais que vous avez payés.

En outre, vous pouvez vérifier la performance de votre compte et les frais que vous avez payés via le Centre client.

Plate-forme de négociation mobile

La plateforme de trading mobile TradeStation est disponible sur les appareils Android et iOS. Et elle est uniquement disponible en anglais.

Ses fonctionnalités sont très similaires à celles de la plateforme web, nous nous concentrerons donc ici uniquement sur les différences.

La plateforme de trading mobile TradeStation est facile à utiliseret présente un design soigné.

TradeStation offre des fonctions de connexion sécurisées. Vous pouvez vous connecter en utilisant l'authentification en deux étapes, puis configurer la vérification biométrique.

Les fonctions de recherche sur la plateforme mobile sont acceptables. Vous pouvez effectuer une recherche en tapant le symbole que vous recherchez, mais vous ne pouvez pas filtrer en fonction des types d'actifs. Vous pouvez utiliser les mêmes types et conditions d'ordre que sur la plateforme de négociation en ligne.

Vous pouvez définir des alertes de prix sur la plateforme mobile TradeStation, contrairement à la plateforme Web.

Plate-forme de trading de bureau

La plateforme de trading de bureau de TradeStation est si avancée et possède tant de fonctions que même un examen séparé ne pourrait pas les couvrir toutes. Nous avons tout de même essayé de fournir un résumé complet.

Au moment de notre examen, la plate-forme de bureau n'était disponible que pour Windows et uniquement en anglais.

La plateforme de bureau de TradeStation n'est pas facile à utiliser et a un aspect désuet. Si vous êtes un trader avancé et expérimenté, la plateforme est faite pour vous. En revanche, si vous êtes un débutant ou un investisseur à long terme, vous aurez du mal à comprendre un grand nombre de ses fonctions.

La plate-forme offre de bonnes possibilités de personnalisation. Vous pouvez également choisir parmi des espaces de travail prédéfinis, semblables à ceux d'un day trader ou d'un trader de contrats à terme.

Comme sur la plateforme de trading en ligne, vous pouvez configurer une connexion en deux étapes plus sécurisée. La fonction de recherche est difficile à utiliser, car chaque onglet a sa propre fonction de recherche.

Vous pouvez configurer des alertes de prix et des notifications d'ordres sur la plateforme de trading de bureau. Cependant, nous n'avons pas réussi à trouver comment le faire en raison de la complexité de la plateforme.

Marchés et produits

Marchés

Pays

Devises

Actions et ETFs

Sur TradeStation, vous pouvez négocier sur les plus grandes places boursières américaines, telles que le NYSE ou le NASDAQ. Vous ne pouvez pas négocier sur les marchés boursiers non américains. 

Vous pouvez acquérir des ETF négociés sur les bourses américaines même si vous êtes un client européen. Il s'agit d'une opportunité unique que la plupart des courtiers européens ne proposent pas.

 

Obligations

TradeStation ne vous permet de négocier des obligations que par téléphone ; elles ne sont disponibles sur aucune des plateformes en ligne.

Fonds

La couverture des fonds de TradeStation est de niveau moyen. Toutefois, elle inclut les plus grands noms, comme BlackRock ou Vanguard.

 

Futures

TradeStation vous donne accès aux plus grands marchés à terme américains, comme le CBOT ou l'ICEUS.

Par rapport à ses concurrents, TradeStation dispose d'une plus large sélection de contrats à terme que Tastyworks, mais se classe derrière Interactive Brokers, qui couvre les marchés du monde entier.

Crypto

Depuis juin 2020, TradeStation a introduit le trading de crypto-monnaies. Vous pouvez choisir parmi plus de cryptos que chez Interactive Brokers ou Tastyworks.

 

Options

Le nombre d'options disponibles chez Saxo est élevé. Vous pouvez négocier sur les grandes places boursières telles que CBOE ou Euronext, mais vous trouverez aussi des bourses moins connues comme la SEHK.

 

Vous pouvez négocier des options sur les actions, les devises et les contrats.

 

Recherche

Idées d'échanges

TradeStation fournit des idées de trading, mais uniquement sur la plateforme de bureau. Vous trouverez des recommandations sur chaque classe d'actifs rédigées par le personnel de TradeStation.

Données fondamentales

TradeStation propose à des données fondamentales très détaillées, fournies par Yahoo. Cependant, elles ne sont disponibles que sur la plateforme de trading de bureau.

Vous trouverez de nombreux types de données, des ratios de bénéfices aux états financiers.

Graphique

TradeStation fournit des graphiques standard.

Fil d'actualité

TradeStation fournit un flux d'actualités de haute qualité à l'adresse . Il se trouve dans la section "Market Insights" du site Web public de TradeStation, ainsi que sur les plateformes de négociation.

Sur Market Insights, les nouvelles sont classées par catégories en fonction des produits et des secteurs. Sur les plates-formes de négociation, vous pouvez filtrer les informations en fonction de certains critères, et vous pouvez également rechercher un symbole d'actif.

Autres outils de recherche

Vous pouvez accéder à un large éventail de modules complémentaires de recherche conçus par TradeStation et des développeurs externes, disponibles sur la plateforme de bureau. Certains d'entre eux sont gratuits, mais beaucoup ne sont disponibles que moyennant un abonnement coûteux.

Support client

L'assistance à la clientèle n'est disponible qu'en anglais.

L'assistance téléphonique de TradeStation est acceptable, car la plupart du temps, elle donne des réponses rapides et utiles.

TradeStation dispose également d'une fonction de chat en direct. Les temps d'attente peuvent être un peu longs, mais nous avons obtenu des réponses pertinentes lors de notre test.

La qualité de l'assistance par e-mail était acceptable, puisque nous avons reçu des réponses dans un délai de 1 à 2 jours ouvrables, mais la pertinence des réponses n'était pas toujours la meilleure.

Nous avons également manqué la disponibilité 24/7 sur le site .

 

Éducation

Sur TradeStationvous pouvez vous former en utilisant les fonctionnalités suivantes :

  • Compte de démonstration/simulation
  • Vidéos tutorielles de la plateforme
  • Vidéos éducatives générales
  • Webinars
  • Articles pédagogiques de qualité
  • Brochures
  • Événements en direct

Vous pouvez vous engager dans un compte de démonstration pour apprendre à utiliser la plateforme. Nous pensons que c'est le meilleur moyen d'apprendre le fonctionnement de la plateforme de trading TradeStation. Toutefois, seules les personnes disposant d'un compte financé peuvent l'utiliser.

Il y a deux pages où vous pouvez trouver les outils éducatifs suivants :

  • Université TradeStation
  • Section éducation sous l'onglet "Market Insights".

Sur TradeStation University, vous pouvez regarder un tutoriel de la plateforme et des vidéos éducatives. Vous pouvez effectuer une recherche par mots-clés ou filtrer les éléments en fonction de votre niveau d'expérience.

Sous cet onglet, vous pouvez également trouver des événements en direct programmés, bien que ceux-ci soient principalement disponibles aux États-Unis.

Sécurité

TradeStation est supervisé par des régulateurs américains de premier ordre ; et sa société mère est publique, ce qui favorise la transparence. Toutefois, la protection contre les soldes négatifs n'est pas assurée.

TradeStation traite tous les clients par le biais de , une seule entité juridique américaine.

Ceci est important car vous êtes couvert par le montant de protection des investisseurs américains, appelé SIPC. Toutefois, seuls les comptes d'actions peuvent bénéficier de ce dispositif.

La protection SIPC des investisseurs vous protège contre la perte d'espèces et de titres en cas de faillite du courtier. La limite de la protection SIPC est de 500 000 $, dont 250 000 $ pour les liquidités. Un citoyen non américain affilié à TradeStation est traité par la SIPC de la même manière qu'un résident américain en cas de problème. Ces montants sont nettement supérieurs à ce que proposent la plupart des systèmes européens de protection des investisseurs.

Cependant, tous les investissements ne sont pas garantis par le SIPC. En général, le SIPC couvre les billets, les actions, les obligations, les parts de fonds communs de placement et d'autres sociétés d'investissement, ainsi que d'autres titres enregistrés.

 

TradeStation ne couvre pas les instruments tels que les contrats d'investissement non enregistrés, les sociétés en commandite non enregistrées, les contrats de rente fixe, les devises et les intérêts dans l'or, l'argent ou d'autres contrats à terme sur marchandises ou options sur marchandises.

En revanche, TradeStation ne fournit pas de protection contre les soldes négatifs.

TradeStation a été fondé en 1982. Plus l'historique d'un courtier est long, plus nous avons la preuve qu'il a survécu avec succès aux crises financières précédentes.

En outre, TradeStation appartient à Monex Group, un courtier en ligne japonais. C'est l'un des plus grands courtiers en ligne du Japon et il est coté à la Bourse de Tokyo. C'est un bon indice, car les sociétés cotées en bourse sont plus transparentes et font l'objet d'une surveillance plus stricte que les établissements privés.

Le fait de fournir des états financiers annuels et d'être réglementé par la SEC et la FINRA sont autant d'indications de la protection de TradeStation.

 

  • La majorité des clients appartiennent à un organisme de réglementation financière de premier ordre
  • Niveau élevé de protection des investisseurs
  • Les informations financières sont accessibles au public
  • La société mère est disponible sur une bourse de valeurs
  • Pas de protection pour le solde négatif
  • N'est pas titulaire d'une licence bancaire

Ligne de fond

TradeStation est un courtier américain exceptionnel.

Les plates-formes web et mobile sont très faciles à utiliser avec de nombreuses fonctionnalités. Elles offrent également des coûts de négociation d'actions et d'ETF peu élevés. En outre, le matériel pédagogique de TradeStation est bien conçu et de grande qualité.

Cependant, les fonctions de dépôt et de retrait de ne sont pas faciles à utiliser car vous ne pouvez utiliser que le virement bancaire. Il n'y a pas de trading sur le marché des changes, et l'assistance à la clientèle peut être améliorée.

N'hésitez pas à essayer TradeStation si vous préférez négocier sur les marchés américains. Nous la recommandons aux investisseurs qui achètent et conservent leurs titres et qui ont au moins un certain niveau d'expérience.